הדוח מבוסס על הנתונים שנמסרו על ידי הלקוח ועל המידע שהתקבל מהמסמכים והמקורות שצורפו, כגון מסלקה פנסיונית, הר הביטוח, דוחות משכנתא, פירוט הלוואות, נתוני הכנסות והוצאות ומסמכים נוספים, ככל שסופקו.

הדוח מבוסס על ההנחה שמצבו הבריאותי של הלקוח תקין. ככל שקיימת בעיה רפואית, מגבלה בריאותית או מידע רפואי חריג, יש לבחון את הנושא באופן פרטני לפני קבלת החלטות.

הדוח נועד להציג תמונת מצב ראשונית, לסדר את המידע ולהציף נקודות לבדיקה. אין לראות בדוח זה ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, ייעוץ ביטוחי, ייעוץ מס, ייעוץ משפטי או המלצה לביצוע פעולה כלשהי.

כל פעולה פיננסית, פנסיונית, ביטוחית, השקעתית או משכנתאית מחייבת בחינה אישית ומעמיקה של צרכי הלקוח, מטרותיו, מצבו המשפחתי, הכלכלי והבריאותי, וכן אישור של בעל רישיון מתאים, ככל שנדרש על פי דין.

ייתכנו פערים, חוסרים או אי-דיוקים הנובעים ממידע חסר, מידע לא עדכני, טעויות בדיווח או נתונים שלא נמסרו במלואם. האחריות למסירת מידע מלא, נכון ועדכני חלה על הלקוח.

התובנות המוצגות בדוח הן נקודות לבחינה מקצועית ואינן מהוות הוראה, התחייבות לתוצאה, או הבטחה לחיסכון, תשואה, הוזלה או שיפור בתנאים.